Compliance | SPLAFT: Modifican procedimiento de congelamiento administrativo de fondos y activos por la UIF

Mediante la Resolución SBS Nº 02610-2021, se han realizado modificaciones a la norma que regula los mecanismos y procedimientos para que la UIF-Perú, congele administrativamente los fondos u otros activos de las personas o entidades vinculadas al lavado de activos y al financiamiento del terrorismo, así como de aquellas vinculadas a la proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento.

¿Qué es el SPLAFT?

Es el Sistema de Prevención de Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del Terrorismo (FT). Debe ser implementado por los Sujetos Obligados (SO), como, por ejemplo: inmobiliarias, bancos, cooperativas, empresas de préstamos, administradores de bienes, entre otros.

Entre sus obligaciones se encuentra contar con un Oficial de Cumplimiento (OC) quien debe remitir información a la UIF.

¿Qué es la UIF?

Es la Unidad de Inteligencia Financiera – UIF, entidad encargada de recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del LA y FT.

¿Cómo funciona el congelamiento administrativo de fondos y otros activos?

¿Qué es?
- Medida administrativa que puede ser aplicada por la UIF en los casos vinculados al delito de LA y de FT. Puede ser requerido también por la Fiscalía.
¿Objetivo?
- Impedir el retiro, transferencia, uso, conversión, disposición o movimiento de fondos u otros activos vinculados a LA/FT.
Se encuentra sujeta a control judicial. Es ejecutada a través de los SO.
Entre el año 2012 y 2017, la UIF ha dispuesto 41 medidas de congelamiento por un monto total de US$30,748,258.95.

¿Cuáles son los principales cambios realizados por la RS 2610-2021-SBS?

Se precisa que son objeto de congelamiento también los intereses, dividendos o cualquier otro tipo de ingresos que se generen por tales fondos u otros activos, durante la vigencia del congelamiento.

Los SO deben revisar permanentemente la publicación de las listas en la web del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas sobre personas vinculadas al LA/FT, o en la web de la SBS y contrastarlas con sus registros y bases de datos de clientes, usuarios y proveedores, a fin de comunicarlo, sin demora, a la UIF.

La UIF debe revisar la publicación de las listas y de ser el caso comunicar los cambios a los Oficiales de Cumplimiento.

Las autoridades vinculadas a la lucha del LA/FT están obligadas a comunicar a la UIF información actualizada sobre personas vinculadas a estos delitos.